Продолжая просмотр сайта и(или) нажимая X, я соглашаюсь с использованием файлов cookie владельцем сайта в соответствии с Политикой в отношении файлов cookie в том числе на передачу данных, указанных в Политике, третьим лицам (статистическим службам сети Интернет), в соответствии с Пользовательским соглашением >X

Для помощи нажмите здесь

Наша цель или миссия — стать самой значимой цифровой платформой Африки для финансовых услуг. Мы стремимся не просто идентифицировать себя как банк, а скорее как рынок, на котором предлагаются финансовые услуги. Благодаря им клиенты воспользуются инновационными сервисами, которые положительно повлияют на их повседневную жизнь. Это также является основным мотивом для наших инвестиций в HUAWEI и дальнейшее сотрудничество с ними.

Эрик Муриуки Ньяги (Eric Muriuki Njagi) Директор группы по цифровому бизнесу, NCBA

Доступ к финансовым услугам является неотъемлемой частью глобальных усилий по созданию всеохватывающей финансовой системы, которая расширяет возможности для всех. Мировая статистика показывает, что более 1,7 миллиарда взрослых людей во всем мире не имеют доступа к традиционным банковским операциям или банковским счетам. Поскольку технологии становятся неотъемлемой частью повседневной жизни, все больше организаций обращаются к ним, чтобы восполнить пробел в финансовых услугах. Мобильные технологии выступают в качестве ключевого движущего фактора, но при этом более 1,1 миллиарда из 1,7 миллиарда пользователей мобильных телефонов не имеют доступа к банковским счетам.

Найроби, столица Кении, выделяется как центр инноваций и стратегического использования мобильных технологий. Люди из всех слоев общества могут получить доступ к традиционным банковским услугам, таким как сбережения и кредиты, с помощью своих мобильных телефонов на платформе M-Shwari. Платформа M-Shwari, основанная восемь лет назад NCBA Bank и оператором Safaricom обеспечила доступ к финансовым услугам в режиме реального времени для 35 миллионов пользователей. Сервис основан на возможностях мобильной связи и расширяет доступ к финансовым услугам по всей стране.

В условиях стремительного роста запросов клиентов требовалось расширить функциональность платформы M-Shwari и создать основу для ее роста и развития.

Цифровая трансформация — ключевой фактор

Цифровая трансформация все чаще становится ключевым фактором. Однако оставалось еще несколько проблем, которые необходимо было решить:

• Возможности действующей сети больше не позволяли справляться со стремительным развитием банка или с высоким трафиком, образующимся в результате мобильных финансовых операций клиентов вследствие быстрого роста мобильных сберегательных и кредитных услуг.

• Возросла потребность в быстрой технической поддержке новых услуг и функций.

• На качество обслуживания пользователей сильно повлияла низкая скорость реагирования системы.

Задача по разработке и созданию базовой банковской системы следующего поколения была поручена Huawei и ее партнеру MuRong Technology.

Базовая банковская система нового поколения

NCBA Bank реализовал амбициозный проект через партнера MuRong Technology совместно с Huawei, в рамках которого будет построена базовая банковская система следующего поколения, отвечающая уникальным бизнес-потребностям банка.

Huawei обслуживает более 2000 финансовых клиентов в более чем 60 странах и регионах, в том числе 47 из 100 крупнейших банков. Компания поддерживает стратегическое сотрудничество с 20 крупными банками, страховыми компаниями и компаниями по ценным бумагам по всему миру и превратилась в надежного стратегического партнера финансовых учреждений в области цифровой трансформации. Huawei использует принцип открытого сотрудничества в области финансов и сотрудничает более чем 1200 партнерами по решениям, 4200 партнерами по обслуживанию и более 20 000 партнерами по продажам по всему миру.

MuRong Technology, один из партнеров Huawei по решениям, является ведущим поставщиком новых цифровых базовых банковских систем и информационных технологий (ИТ) для финансирования конкретных сценариев. MuRong может предложить профессиональный опыт ведения бизнеса, передовые технические преимущества и отличные возможности трансграничного предоставления услуг.

В условиях пандемии Huawei и MuRong Technology сосредоточились на потребностях NCBA Bank, проведя всесторонний анализ услуг банка и разработав точное решение для цифровизации.

После тщательного тестирования в течение года, в ноябре 2020 года MuRong представила базовую цифровую банковскую систему следующего поколения. Решение включало миграцию услуг 80 миллионов небольших депозитных и ссудных счетов, а также потребительских счетов, что позволило новой системе предоставлять более качественные услуги с расширенными возможностями и производительностью. Это первая в Кении базовая банковская система, в которой используется распределенная архитектура, призванная поддерживать развитие бизнеса банка в течение следующего десятилетия.

Построенная на основе распределенной среды разработки и эксплуатации (DevOps), базовая цифровая банковская система следующего поколения обеспечивает гибкую и надежную техническую поддержку цифровых финансовых услуг NCBA Bank. В первый день работы система перенесла данные с 60 миллионов учетных записей одновременно, достигнув показателя 420 транзакций в секунду (TPS) на пике производительности системы.

В основе обеспечения стабильной работы систем — платформа частного облака и система распределенных финансовых услуг. Платформа частного облака Huawei обеспечивает централизованное управление ресурсами и гибкое выделение ресурсов, а база данных Gauss (GaussDB) поддерживает формирование отчетов в ночные часы и сложные запросы, сокращая расходы традиционных баз данных. Высоконадежная и высокопроизводительная флеш-система хранения OceanStor Dorado помогает клиентам быстро развертывать услуги. В то же время система распределенных финансовых услуг с возможностью горизонтального масштабирования способна обрабатывать большое количество параллельных запросов и устранять единичные точки отказа (SPOF). В конечном итоге это делает систему менее сложной, снижает расходы на промежуточное программное обеспечение, а также поддерживает будущую миграцию системы электронного банкинга и быстрые инновации финансовых услуг.

Новая базовая система обеспечивает:

• Более мощные возможности транзакций: производительность системы увеличивается с 60 до 420 транзакций в секунду, что способствует быстрому росту бизнеса банка.

• Снижение совокупной стоимости владения (TCO): Меньше дорогостоящих баз данных и меньше требований к сервисной шине предприятия (ESB). Количество баз данных сократилось со 108 до 56 за счет внедрения новых архитектур и технологий. Для замены ESB используются более гибкие шлюзы интерфейса прикладного программирования (API), повышающие гибкость системы и снижающие совокупную стоимость владения системы в течение пяти лет более чем на 50%.

• Повышенная гибкость и надежность системы: мультикластерная конструкция увеличивает надежность системы до 99,99%. Новая архитектура на уровне программного обеспечения обеспечивает горизонтальное расширение системы и может поддерживать быстрое развертывание услуг в будущем.

Цифровая трансформация, изменение будущего NCBA Bank

Новая базовая банковская система M-Shwari открывает для NCBA целый мир возможностей, позволяя банку выполнять обещания перед клиентами. NCBA Bank стремится предоставить клиентам подходящие финансовые решения, которые позволят им достичь большего.

Сотрудничество между NCBA Bank и Huawei заложило основу для долгосрочного устойчивого развития банка. Действительно, NCBA Bank изменил свою позицию новатора в секторе финансовых услуг, создав базовую цифровую банковскую систему следующего поколения.

Финансовые технологии (FinTech) продолжат развиваться, Банк 4.0 станет реальностью, появятся новые банковские услуги. NCBA Bank решает существующие проблемы, ускоряя цифровую трансформацию, чтобы стать лидером в области финансовых услуг в Африке и освоить возможности Банка 4.0.