本站点使用Cookies,继续浏览表示您同意我们使用Cookies。Cookies和隐私政策>

搜索

韧性铸就智能,打造永续银行服务

2024-03-04
1741
4

2024年世界移动通信大会(MWC2024)期间,在以“韧性铸就智能,打造永续银行服务”为主题的数字金融论坛上,华为公司副总裁、数字金融军团CEO曹冲强调:在如今加速走向智能化的时代,韧性的重要性无比凸显,韧性是一切智能服务的基础,并阐述了如何构建金融在迈向智能时代的韧性。

韧性铸就智能,打造永续银行服务-1

必须重新定义韧性,以铸就金融服务水平

过去一年,华为在全球金融持续进步,聚焦“筑牢基础设施韧性、加速应用现代化、跃升决策数智化、助力业务场景创新”四大方向,携手客户和伙伴,加速金融向数字化与智能化迈进。

目前,华为已服务全球60多个国家和地区的3300多个金融客户,包括全球Top100银行中的53家。

今天,我重点谈一谈筑牢基础设施韧性,因为韧性是一切的基础。

韧性铸就智能,打造永续银行服务-2

在数字世界,以实时支付为代表的数字金融服务蓬勃发展,进一步走向开放架构和云技术,生成式AI在金融交互、软件开发等关键领域飞速发展,开放银行带来的API攻击与生成式AI广泛应用下的数据安全日益凸显。

这些变化无一不对韧性提出新的挑战。必须重新定义和夯实韧性,才能更好地加速智能化的发展进程。

未来先行,韧性必备。

以“4 Zeros”重新定义韧性

韧性铸就智能,打造永续银行服务-3

Brett King先生提出“Bank 4.0”,为了更好的迈向Bank 4.0,我们提出韧性“四大关键零要素”,以更好地实现永续银行服务:要实现金融服务的零停机高可用,并走向零接触高效运营,确保零信任的业务与数据安全,同时提供极致的零等待体验。

“四大关键零要素”是全面重构数字时代韧性的关键,只有做好了才能更好的走向Bank4.0,走向智能金融服务。

零停机(Zero-Downtime)

实时支付,让金融交易并发从千级TPS到万级TPS。在这过程中,传统主备架构无法支撑系统RTO<120秒,实现故障的快速切换。单系统的双活无法保障业务整体的99.999%SLA。

▪ 以MAS构筑卓越业务连续性,数据库是业务SLA的决定因素

在分布式下构筑新的韧性,构建为失败而设计的系统,是全球金融客户共同的挑战。华为构筑了全新的MAS体系(Multi-Site High Availability Service),首先是单元化架构、分布式数据库、云原生基础设施高可用,混沌工程进一步从流量入口、数据到应用的业务故障设计、切换及容灾演练能力,支撑业务同城双活、多地多活,这对业务SLA实现5个9非常重要。其中,分布式数据库高可用是业务SLA的决定性因素。

▪ 华为GaussDB,给金融Zero-Downtime一个更优选择。

韧性铸就智能,打造永续银行服务-4

在交易系统走向MAS架构过程中,分布式数据库相比传统数据库提供更好的性能、扩展性与性价比。

面向Zero-Downtime ,我们既有MAS的全面升级,也有分布式数据库的创新实践。我们打造了新一代分布式数据库GaussDB,具备高可用、高安全、高性能、高智能、高弹性、易部署、易迁移等七大特性。今天我正式宣布GaussDB走向全球金融市场。

围绕金融核心业务高性能与高可用,GaussDB通过与鲲鹏NUMA-Aware、 NOF+网络全链路NVME+AI智能流控、存储双活的组合优化,实现高并发低时延同时,数据0丢失、业务快速恢复,RPO=0、RTO<120s;

GaussDB是金融行业向“零停机”迈进的更优选择。

▪ 邮储银行采用GaussDB打造最大云原生核心

中国邮储银行,拥有6.5亿零售用户,传统集中式核心架构难以支撑业务扩展。2020年,邮储银行以MAS架构理念重构新核心,打造5000个“积木式业务组件”,实现单元化部署;22年4月上线以来,GaussDB支撑邮储银行超20亿笔峰值日交易量,是全球银行最大云原生核心建设实践之一。

▪ 华为全闪存存储让业务永远在线

存储是实现金融高可用的另一个关键点。这些年,华为存储快速成长,2023年已成为全球TOP2。华为存储以业界领先的全冗余架构,SAN和NAS一体化双活,发挥与容器、数据库、网络、光多技术协同的优势,,在确保RPO=0同时,不断追求更优的RTO。

目前,华为全闪存已为全球金融客户提供了超过1000 PB的数据存储能力,帮助全球金融客户夯实“零停机”。/p>

零接触(Zero-Touch)

▪ 实现零接触,智能运营是关键路径

在当我们走向大规模分布式架构时,网络非常复杂,要确保业务稳定运行,智能自治网络重要性更加凸显。多维度的视角、实时的感知、AI加持的准确判断与决策,是网络运营管理走向智能运营的关键能力。

▪ 数字地图,实现自动化运营向智能化运营转型

三年前,华为发布了自动驾驶1.0网络,实现故障1分钟发现、3分钟定位、5分钟恢复。现在,进一步升级我们的方案,从1-3-5走向0-1-3-5(“0”是指“0人为失误”),帮助金融走向Zero Touch 运营。

其中最关键的能力就是Digital Map方案。Digital Map以Cloud-Map Algorithm云图算法与Digital Twin两维升级,实现网络数字孪生仿真,确保变更0差错。

Digital Map的理念,是以地图作为一个服务,叠加SRv6、SDN等IP网络技术演进,和软硬件多级AI的配合,成为金融网络运营的“智能驾驶舱”,迈向更高级的网络自动驾驶。在架构和技术上我们也有很多颠覆性创新,通过意图、自动化、智能、数字孪生、采集五大引擎紧密结合,形成意图-感知-记忆-决策-执行-体验的网络自智闭环。

在与中国TOP银行的创新实践中,Digital Map方案实现平均故障排障时间缩短88%,应用变更1键仿真,网络配置变更准确率100%,人工介入(Touch)时间减少90%。

零信任(Zero-Trust)

伴随金融数智化加速,海量联接打破了网络边界、数据融合打破了数据边界、云化建设打破了应用边界,这些都驱动企业以零信任架构来重新定义网络与数据安全。

2023年全球银行受网络攻击的次数增加了520%,每次病毒泄露带来的损失达7.83M$;金融机构受勒索病毒攻击后的平均业务恢复期为16.3天; 2021年~至今,全球金融机构因网络攻击受到的损失已超10亿美元。

▪ 构建多层纵深防御,保障业务与数据安全

病毒攻击与防御就是一场时间赛跑。华为基于Zero Trust理念,在计算、网络、存储、云构筑体系化安全能力,以持续验证,动态授权和全局防御的三层架构,实现风险多维度精准评估、动态授权秒级响应、全局威胁自动化闭环处置。

我们打造了业界首个多层防勒索保护方案,通过网络与存储联动、2800+样本和独家AI聚类算法,实现未知勒索检查准确率达到99%;云端AI算法实时训练升级,存储Air-gap秒级隔离,实现分钟级阻断非法外联,秒级完成数据备份和恢复。

同时,HiSec Insight安全态势感知系统,升级智能检测算法,实现风险多维度精准评估、动态授权秒级响应、全局威胁自动化闭环处置。

到2023年,华为已帮助40+TOP银行构建了数据级的安全方案,受保护的核心生产数据量超过100PB。

零等待(Zero-Wait)

对银行而言,无论是KYC、反欺诈到个性化营销,实时能力是数字时代在客户体验和业务运营上的关键能力,“Zero-Wait”对客户体验至关重要。

▪ 每一次实时交互就是数据的实时处理

例如,在企业发薪工资到其员工账户第一时间,账户变化实时入湖,以实时画像开展KYC,客户经理自助BI分析,展开个性化理财营销,实现从MAU向AUM的价值转化。

实时利用交易与交互数据进行分析和决策,是实时数据能力的关键。

▪ 华为数据智能方案,让每一次交互走向实时

今天,我们的数据智能方案走向全球,以湖仓一体、数智融合、全Serverless的架构,在提供数据全链路实时能力同时,AI4Data实现一站式智能数据治理与自然语言交互BI分析,进一步Data4AI构建向量知识库,实现数据与AI融合的全量全要素洞察。

这个方案的核心,是全新一代数仓DWS。

▪ 首先是超大规模:我们在全球TOP银行构建了全球最大的金融数仓,华为DWS支撑全行1万+数据分析师灵活用数,整体TCO降低30%;进一步与盘古大模型NL2SQL实现自然语言交互的实时洞察。

▪ 第二是全实时升级:DWS实时数仓,支撑千万条数据秒级实时入仓,ms级实时计算。这些都是传统数仓做不到的。

中国TOP20银行中,有2/3选择华为DWS构建领先的数据平台。最近,泰国最大的信用卡机构选择了华为DWS,加速传统营销向实时互动式营销转型。

华为数据智能方案,让每次交互走向实时,成为您构建“零等待” 实时体验的最佳选择!

“4 Zeros”定义金融韧性,打造智能化金融服务

这就是我今天分享的“4 Zeros”。面向充满不确定性的数字世界,不管你是一家大银行还是小银行,身处何方,重塑韧性都非常重要。

韧性铸就服务。数字世界中的所有变化,都无一不对韧性提出新的挑战。必须重新定义和夯实韧性,以更好地实现永续银行服务:实现金融服务零停机高可用、走向零接触高效运营、确保零信任服务和数据安全、提供零等待用户体验,最终加速智能化的发展。

未来先行,韧性必备。让我们携手共同打造一个更具韧性的世界。

韧性铸就智能,打造永续银行服务-5

免责声明:文章内容和观点仅代表作者本人观点,供读者思想碰撞与技术交流参考,不作为华为公司产品与技术的官方依据。如需了解华为公司产品与技术详情,请访问产品与技术介绍页面或咨询华为公司人员。

TOP