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科技驱动,数智赋能——兴业银行企业级全场景分析一体化平台实践

2023-10-31
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在“建设数字中国”的倡导下,全国各行业数字化全面提速。人民银行金融科技发展系列规划和原银保监会《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》等文件的相继发布,为金融业数字化发展锚定了方向,金融业的数字化转型更是按下快进键。

如何紧抓数字化时代新机遇,把握行业线下线上融合大趋势,通过不断融合业务与科技,重构企业的资源与组织方式,助力兴业银行实施数字化转型,以科技创新为我行高质量发展注入新动能,规划并建设企业级数字化平台,推动业务做强、做优、做大,成为数字化转型的关键。

以新数仓建设为契机,构建一体化平台

金融服务数字化程度的快速提升,极大提升了金融服务的可获得性。随之而来的是,业务数据处理和存储需求已面临井喷式的数据量增长、需求扩增、数据时效性要求严格等多重压力,存在装不下、架构重、流动慢等问题,频繁出现存储空间与运算能力告警情况,庞大的数据体量需要更灵活弹性的资源伸缩能力。与此同时,取数用数实时化,对数据应用、治理和安全能力提出更高要求,海量数据的全生命周期管理成为数字化转型的关键。

原有的闭源数据仓库因兼容性差,已无法满足数据功能发展与相关业务开展的需求,并且从服务器、操作系统、中间件到数据库均存在供应链风险与信息安全风险,迫切需要构建新的数据仓库。

与此同时,基于信息系统安全可控的目标,也为兴业银行新一代数据仓库建设,提出了新的考量维度。经过细致、充分的科学论证,兴业银行勇于面对挑战,敢于担当,毅然选定企业级全场景分析一体化平台(以下简称一体化平台)作为全行重点创新项目。2022年2月,一体化平台项目正式启动。

兴业银行在《2021-2025年数字化转型规划》及《2021-2022年数字化转型行动方案》中明确提出“提升企业级数据要素管理与应用能力”,“持续打造企业级数据中台能力体系”,以实现数据对一线赋能能力达到同业领先水平。

该平台基于GaussDB(DWS)大规模分布式计算架构搭建,拥有PB级的数据处理能力、千级节点的横向扩展能力、内在的故障容错能力和数据高可用保障机制,构建了集批量数仓、实时数仓、IoT数仓全场景分析于一体的分析平台,具备完善的灾备方案(主备容灾+备份)和流批一体架构。

依照项目规划,一体化平台将实现兴业银行数据仓库领域全方位的能力提升,从而有力保障数据安全、网络安全和信息安全,保护银行重要数据资产。

一体化平台基于华为金融数据智能解决方案包含鲲鹏、麒麟、华为云及湖仓一体等软硬件产品打造,为上层MPP数据处理系统提供基础设施。整体包括数据平台、调度平台、管理平台、服务平台四个部分,实现了对原有数据仓库系统的替代,成为新的集团数据服务“核心系统”,为提供自助化、实时化、智能化的企业级数据服务铸造坚实的技术底座(如图所示)。

科技驱动,数智赋能:打造企业级全场景分析一体化平台”

一体化平台逻辑架构

数据平台基于GaussDB(DWS)提供数据加工处理能力;调度平台基于我行星流调度平台实现,提供调度能力;管理平台基于我行Java应用开发平台建设,提供平台管理能力,采用ELK日志解决方案,Elastic Search同时存储模型、指标、标签、服务API等元数据,并提供全文检索;服务平台基于我行Java应用开发平台搭建,提供决策引擎、数据查询服务。

依托全生命周期管理,实现“四个强化”

商业银行数字化转型需要基于数据的采集、传输、存储和使用,而基于一体化平台建设升级的数据仓库正是银行的数据处理核心系统。其中,数据平台可有效提高数据价值产能,提升数据管理效率,协助应用系统更高效地获取数据分析结果进行经营策略优化,支持科技人员开展数据模型探索,同时利用元数据进行系统管理与预测,实现业务数字化、治理数字化、数据价值化,驱动银行经营模式的优化和创新。管理平台打造全流程的数据可视化关系图谱,实时在线展现数据流转情况、批处理状态以及各接口预估完成时间,同时支持平台的元数据采集、数据资产管理、集群软硬件健康状态实时监测等。

全新架构的一体化平台,已成为兴业银行自主创新、能力融合、智能运维的数字化基础设施,全面提升了集团及各子公司的数据存储与数据处理能力、技术创新能力、业务支撑能力。

数据存储能力:项目投产上线后,使兴业银行数据仓库系统的高扩展性和高可用性得到大幅提升,节点数增长12倍,高可用空间增长超过21倍。

数据处理能力:点查询单集群并发能力增长24倍,且集群规模及其计算能力支持线性扩展提升,同时拥有批量引擎、实时引擎、时序引擎三大数据服务模式,将充分满足用户对平台的性能要求。

技术创新能力:首创管理平台,实现集群运行状态移动端跟踪,24小时全天候安全态势感知;运营大屏实时展示系统运行状态,增强平台预警能力;建立低代码开发平台,提高开发效率,代码安全性,降低技术开发门槛、减少维护成本;支持单平台多系统多租户,显著降低系统建设与运维成本。

业务支撑能力:一体化平台将为集团300余个系统和分行提供数据类服务,服务领域涵盖零售、对公、同业、风险、计财、审计、监管报送等,且对接系统数与数据量持续增长中。一体化平台的升级与租户的开放将实现数据高效流转和最大限度复用,数据时效性大幅提升,助力业务开展提速增效,充分发挥数据价值。

此外,通过建立身份鉴别、权限控制、安全审计、软件容错、主备集群等机制,有效地保障了网络安全、主机安全及数据安全,能够全面满足信息系统安全等级保护第三级要求。同时通过提高核心技术自有化增强数字建设安全保障能力,提升金融业务数字化的稳定安全水平。

立足新起点,助力集团业务高质量发展

一体化平台投产后,各业务场景领域都实现了质的飞跃。在科技支撑方面,公共接口复用率超过10倍,大大减少了研发成本;在赋能全行零售业务方面,通过优化零售精准模型,覆盖千万级客户,建立了数字化营销闭环流程,年营销达数十亿人次;在提升精准风控方面,关键报表供数效率提升51%,实现了百亿级流水秒级分析,助力总行精准研判和打击欺诈风险。

今年7月,在2023中国未来金融峰会上,《亚洲银行家》杂志揭晓了“2023年度金融技术创新奖”评选结果,兴业银行一体化平台凭借“四个强化”,一举荣获金融科技创新类“中国最佳数字基础设施项目奖”,标志着兴业银行金融科技耕耘的成果得到了认可。

长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。面向数字化发展的未来,兴业银行将以此为新起点,持续加大科技研发投入,着力解决金融科技创新中的难点、堵点问题,不断夯实科技基础设施建设,为集团及各子公司的高质量发展提供强有力的科技支撑。

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