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智简金融网络,构筑Bank 4.0时代金融联接基石

华为数据通信产品线总裁 胡克文/文

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Bank 4.0时代,网络的功能和价值不仅是传统意义上的联接和连通,更成为决定金融智慧大脑运行效率、参与智能决策处理的关键组成部分。华为为此推出智简金融网络解决方案,具备泛在联接、分布架构、意图驱动和自动驾驶4大关键特征。

Bank 4.0时代,银行业将全面进入数字化时代,银行服务变得无处不在,融入各类生活场景,提供“个性化、智能化、实时化、综合化”的金融服务。相较于Bank 3.0,银行业发生的最大改变是:未来的银行将不再是一个地方,而是一种行为。ICT新技术为银行未来的发展提供了更多可能,以客户体验为中心,通过提供全渠道、无缝式、定制化的产品和服务,帮助银行全面提升客户体验。

业务的敏捷和数字化离不开新技术的强力驱动,银行需要借助科技进行数字化重构,从而适应无处不在的服务需求。在Bank 4.0时代,网络的功能和价值已不仅仅是传统意义上的联接和连通,更成为决定金融智慧大脑运行效率,甚至参与智能决策处理的关键组成部分。围绕业务永远在线、服务无处不在的目标,华为创新性提出了智简金融网络解决方案,具备以下4个方面的关键特征:(1)泛在联接,服务触手可及;(2)分布式架构,业务敏捷发放;(3)意图驱动,快速商业闭环;(4)人工智能,网络自动驾驶。

泛在联接,服务触手可及

互联网金融的崛起使银行传统网点的营业额大幅下降,导致网点转型以求开源节流,在Bank 4.0时代,网点将完成从高低柜交易中心到营销和体验中心的转变,向混业经营、服务化、无人化和移动化演进。智能网点所提供的已不仅仅是产品,而是零等待、全业务和智能化的金融服务,使业务办理更高效、体验更贴心。

华为的智简金融接入网络提供智能、敏捷、无处不在的联接能力,满足多租户的混业经营需求,使能海量网点的智能化升级。通过SD-WAN方案,即软件定义广域网络,动态识别业务类型,按需提供接入能力,保障服务体验。在网点的智能安防应用中,通过人脸识别VIP用户可以进行差异化服务,并通过徘徊、尾随、聚集等异常行为识别保证交易安全;在VTM视频银行应用中,利用5G SD-WAN的大带宽能力突破跨区域专线昂贵的问题,可以直达总行数据中心,提供远程座席服务能力;此外,所有的接入网络设备还支持扫码开局、设备零接触、分钟级快速开通等新能力,可以使网络快速上线,让金融业务触手可及。

例如建设银行联合华为一起打造的全球首个5G+智能银行网点,通过无处不在的网络,可以联接金融太空舱、智能柜员机和仿真机器人等高科技手段,让银行网点变成一个客户营销服务的前沿阵地。不仅大幅提升了网点业务处理效率,减少了排队时间,而且可以让客户在银行网点获得愉快的体验,提供全旅程、沉浸式、个性化的金融服务,打造体验至上的精品科技型网点。

分布式架构,业务敏捷发放

Bank 4.0的特点是利用IT技术实现“无处不在的银行”,客户在哪里,服务就到哪里,要真正做到这一点,金融核心系统的分布式转型是必然选择。分布式改造解决了传统集中式架构的顽疾,包括扩容能力差、交付周期长、升级扩容成本高等问题。通过分布式改造,系统可用性将满足5个9的要求,设备数量从10+台主机变为10000+台服务器,服务器间通信从内部总线变为网络总线,应用部署可以跨多地多中心;但同时,金融分布式架构也对金融网络提出了高质量无损传输、微服务跨数据中心快速部署等新的需求。

在金融数据中心,作为核心组件的计算和存储性能百倍提升,导致传统以太网的拥塞易丢包问题开始凸显。根据业界统计,即便在低于10%链路带宽的低负载流量环境下,突发流量引起的网络丢包率仍接近1‰,而这1‰的丢包在AI时代会直接导致算力下降接近50%,而且随着业务负载的增加,分布式多打一流量的增多,网络丢包问题将更为严重。华为智简金融数据中心网络配备了业界首款搭载高性能AI芯片的数据中心交换机,真正实现了网络零丢包,可以100%释放AI算力。目前其已经部署到招商银行、平安科技和中信银行等多个领先金融公司的数据中心内,有效保证了金融数字大脑的高效运转和高质量决策,全面释放智慧能量。

互联网金融业务的激增使得两地三中心向多地多云中心演进,而多中心同类业务的按需拉通,对云间资源的管理与调度提出了新的需求。华为智简金融广域网络基于统一协议SRv6的智慧联接,配合控制器一键式下发,可以实现端到端业务的自动化部署,将业务开通时间从“月”级缩短到“分钟”级,从而缩短业务上线时间,提高运营效率,降低运营成本。

意图驱动,快速商业闭环

敏捷性业务的上线迭代周期要求越来越短,而传统IT架构在支撑新业务上线时,需要操作涉及应用、网络、服务器和存储等多个系统,往往耗时达2~3个月,无法支撑互联网化金融的线上业务运营。华为智简金融网络通过引入支持“管控析”融合的意图驱动引擎,可以实现物理网络与商业意图的有效联接,向下提供全局网络的集中管理,向上提供开放网络API与IT快速集成,覆盖了网络规划、建设、维护和优化整个生命周期。

• 规划:基于意图的规划设计,将各域的常用网络设计进行模型化和标准化处理,统一上架管理,形成线上设计模型产品库。

• 建设:自动化的部署实施,实现业务意图到网络配置的自动转换,并通过引入跨域的编排系统,实现端到端的网络自动开通。

• 维护:智能化的运维监控,对网元设备和整个网络的健康度进行监控和量化展示,对网络故障的根因和影响进行自动分析,辅助处置决策。

• 优化:自动决策的运行管理,利用各种运维监控数据辅助系统决策,实现故障自动闭环和网络主动调优,形成整个网络生命周期的大闭环。

整个闭环体系的最终目的是加速商业闭环,为丰富多彩的金融业务提供最优的网络保障,提升网络运营管理的水平,从聚焦网络到聚焦业务,构筑起一个全生命周期自动化、智能运维、面向商业逻辑和意图闭环的新一代网络。

人工智能,网络自动驾驶

在万物互联的情况下,设备数量众多,联接数量众多,业务的SLA也是多维的,导致需要采集、分析和处理的数据更是海量的。传统运维方式下,网管对收集到的设备数据只进行一些基础的加工和简单的呈现,数据彼此之间的关系主要依靠人为分析,既耗时耗力,同时对人的能力要求也非常高,需要运维人员对协议和整个业务的处理流程比较熟悉,已经无法支撑网络的运维需求。因此,在网络运维领域引入人工智能技术是必然选择,对网络产生的大量数据进行自动化分析和智能化处理,已成为业界应对网络运维挑战的最佳思路。

大数据的可视是一切运维的基础,通过精细化的可视已经能提升很多运维问题的处理效率。对于更多深层次的问题还需要进行大量的根因分析,这时就需要构建运维知识图谱,系统会通过机器学习不断丰富故障规则库的规则,并优化判别基准,从而持续提升故障识别的覆盖面和准确性。除了主动识别,利用机器学习历史数据动态生成基线,通过与实时数据的对比分析还可以预测潜在可能发生的故障,可以在业务中断前识别网络指标的劣化,并可以对未来进行预判,指导网络进行调整。

例如华为与招商银行、中国人保等客户通过联合创新,将人工智能技术应用于数据中心网络的智能运维,针对75类常见故障目前可以做到1分钟感知故障、3分钟定位故障、5分钟修复故障,该模式已得到金融行业的普遍认可,有望成为新的运维标准。面向未来,基于自动驾驶网络架构和预测性维护,华为智简金融网络将致力于实现网络的自治自愈。

智简网络让智慧金融无所不及

回顾金融的百年发展历程,网络技术在金融的变革中发挥着越来越重要的作用。Bank 4.0时代,是从网点时代、网银时代到移动互联网时代,并进一步延伸到金融科技时代。银行应主动拥抱技术,通过科技对业务模式进行全面改造,抓紧完成底层建设升级,为未来“开放式银行”做足准备,这样当Bank 4.0时代到来时才能从容不迫、应对自如。

智简网络无远弗届,智慧金融无所不及。

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第29期 智慧金融特辑

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