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工商银行:新融合数据平台助“宇宙行”落地ECOS战略

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过去5年,华为与工商银行合作,完成了超大规模云化数据湖的建设、迁移和运营,实现了上百个数据应用在大数据服务云平台之上的高效准确运行,帮助工商银行构建了坚实、高效的数据底座,助力其ECOS战略的落地。

有着“宇宙行”之称的中国工商银行(简称“工行”)成立于1984年1月1日,是中央管理的大型国有银行。在2018年英国《银行家》杂志发布的全球银行1000强排名榜单中,工商银行位列榜首。在2019年世界500强企业排名中,工商银行跻身第26位,在所有银行中排名最佳。作为拥有中国最大客户群的银行,工商银行一直以来都高度重视金融科技建设,金融科技始终被视为工行的核心竞争力和改革创新的驱动力。

新时代,工商银行启动ECOS智慧银行战略

2019年11月8日,中国工商银行在北京发布智慧银行生态系统ECOS,以前沿金融科技支撑新时期的转型发展,开启了智慧银行建设的新篇章。其中,E是Enterprise-level,代表“企业级”,寓意工商银行立足全集团视角,构建产品整合、信息共享、流程联动、渠道协同的新体系,给客户带来更好的“ONE ICBC”一致体验;C是Customer-centred,代表“以客户为中心”,体现工商银行“客户至上”的服务理念,不仅是“客户身边的银行”,而且是“客户心中的银行”;O是Open,代表“开放融合”,昭示工商银行适应金融生活化、场景化趋势,以自有融e行、融e联、融e购“三融”平台为基石,以API开放平台和金融生态云平台为跨界合作抓手,积极打造开放、合作、共赢的金融生态圈;S是Smart,代表“智慧智能”,表明在我国已经进入“智能+”新阶段的背景下,工商银行全面布局“ABCDI”(人工智能、区块链、云计算、大数据、物联网)等前沿技术领域,研发一系列硬核科技平台,为客户服务、精准营销、风险控制和决策管理等提供“最强大脑”,为银行转型创新带来强大动力。

ECOS战略的推出,为工商银行带来了“6大标志性成果”:

• 一是构建开放融合的跨界生态:使工商银行成为国内最大的综合金融服务“供应商”,实现将支付、融资、理财、投资等金融产品无缝嵌入到教育、医疗、出行和政务等民生消费与企业生产场景,让金融服务像水和电一样便捷可得。

• 二是开启“智慧+”创新新模式:强化数字化和智能化应用,打造智慧服务、智慧产品、智慧风控和智慧运营,满足实体经济和人民群众对金融服务的新期待、新需求。

• 三是实现对热点秒杀场景的高适应、高弹性支撑:通过IT架构转型和金融科技新技术运用,工商银行对高频、复杂业务的支撑能力大幅提升。例如,在2018年“双十一”业务高峰期成功支撑了交易率瞬间提高5倍;在建国70周年纪念币开放预约后的5分钟内完成了3000多万笔预约。

• 四是构建双核心的IT架构:在同业中首家基于分布式、云平台形成银行核心业务处理能力,实现90+%的系统功能在开放平台运行,系统交易性能大幅提升,做到“既跑得快,又跑得稳”。

• 五是打造一系列同业领先的企业级金融科技平台:包括人工智能、智能生物识别、物联网服务以及区块链技术等,大力推进新兴技术与业务融合应用,形成领先的企业级技术能力和业务应用能力,赋能金融服务提质增效。

• 六是形成灵活组合、快速研发的组件化创新能力:打造业内标准化服务数量最多、交易量最大的组件化研发体系,使大型银行具备更敏捷的市场和客户需求响应能力。

携手华为,打造新一代融合数据平台

• 打造业界领先的开放平台融合数据产品

智慧银行需要坚实、智能、高效且开放的数据底座。2015年起,工商银行与华为成立了融合数据平台联合创新团队,首先选择了现有一体机平台上的EDI应用,将其中跑得最慢的100个作业放到华为GaussDB OLAP上运行和探索,获得成功后又采用要求最高且最复杂的作业来进一步打磨新产品的优势,就这样,从EDI全量程序搬迁,到数据仓库所有子集搬迁,再到后来一体机产品搬迁,联合团队一步步稳扎稳打,最终携手打造出了业界领先的开放平台融合数据产品。

• 国内首个一体机数仓平台搬迁案例

2019年6月30日,工商银行基于一体机平台的企业级数据仓库正式切换成以华为融合数据平台为基础的大数据服务云。融合数据产品的成功运行,标志着工商银行已率先点燃了通往数字世界的智慧引擎,将在数字新世界继续引领金融行业,服务实体经济,让金融服务普惠天下;同时这也标志着以FusionInsight & GaussDB为核心的华为融合数据仓库平台已成为世界级的领先数据平台。

工商银行大数据服务云基于华为开放分布式基础设施打造,其集群总体规模达数千台,存储总容量近百PB。可支持10+万笔每秒的在线读写服务,支持结构化和非结构化全数据整合管理,提供实时/准实时和分钟/小时级等高效计算能力,是工商银行大数据团队与华为共同打造的面向万物互联时代的新一代开放式大数据生态系统,也是金融行业规模最大、数据最全、能力最强且功能最完备的融合数据平台,目前工商银行已有125个应用、26家分行、1000+场景在云上提供服务,是工商银行大数据技术与应用建设进程中的一座里程碑。

• 云化数据湖让业务更高效

过去5年,华为与工商银行合作,共处理了超过50000个作业、80个数据集市、10万个数据模型以及超PB级的数据量,完成了超大规模云化数据湖的建设、迁移和运营,实现了客户管理、市场营销、风险管理、实时风控、绩效管理以及数据自助分析等上百个数据应用在大数据服务云平台之上的高效准确运行。每行代码都要准确运行,每份数据都要准确无误,每个系统都要前后衔接,每个作业都要性能超越。

新一代融合数据仓库避免了原一体机产品架构封闭、处理数据能力单一、成本高、扩容停机时间长、批量时效差以及产品无法跨代升级等缺点,融合了非结构化、流等多种数据,扩展性强。产品全面搬迁T厂商一体机产品后,容量承载能力提升了10倍,查询性能提升了6倍,批量时间降低了40%,同时运营成本则大幅下降了约90%,且产品支持平滑云化演进。

华为融合数据平台:智能时代企业级数据底座

随着数字化的加速发展,传统数据仓库越来越难以跟上大数据时代数据爆炸性增长的需求,不同组织都在寻求企业数据仓库的补充或替代解决方案。华为融合数据平台系列产品正是应对数字化时代多源、异构、多样性分析诉求的智能数据解决方案,包括智能数据连接平台、智能数据存储平台、智能数据处理平台以及智能数据使能平台等关键组件,实现数据的全生命周期管理和处理。通过华为融合数据平台打造的逻辑数据仓库解决方案,可对多源、异地、异构数据提供统一存储、统一目录和数据虚拟化等能力,实现跨源、跨域、跨云的数据管理和分析,链接数据孤岛,打通全局数据供应链路,极大地扩展了企业数据仓库适应新兴业务的能力,帮助企业打造领先的数据基础设施,拥抱行业数字化,释放数据价值。

后续华为还将在EI、AI和数据中台等方面持续支撑工行数据平台创新,基于华为HCS8.0云底座,提升全栈云化服务化能力。下一步,工行将进一步深化金融科技的创新应用,打造促进经济高质量发展的“数字工行”,用科技改变金融,让金融创造更美好的生活。

【关于工商银行】

中国工商银行成立于1984年1月1日,是中央管理的大型国有银行。作为拥有中国最大客户群的银行,工商银行素有“宇宙行”之称,在2018年英国《银行家》杂志发布的全球银行1000强排名榜单中,工商银行位列榜首;在2019年世界500强企业排名中,工商银行跻身第26位,在所有银行中排名最佳。

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第29期 智慧金融特辑

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