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招商银行:推进网络变革,勾勒金融AI新未来

招商银行总行信息技术部数据中心网络室经理 李云龙/文

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在招商银行进行数字化转型、重构数字化经营能力的过程中,华为CloudFabric数据中心网络提供了强大的助力。华为一直是最值得信赖的合作伙伴,在推进零售金融3.0的道路上,招商银行希望与华为一起继续创新,共同勾勒金融AI新未来。

招商银行是1987年在中国改革开放最前沿深圳诞生的,是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。作为中国第一家为客户撑伞、第一家有排队机、第一家给客户发牛奶的银行,30年来招商银行发展迅猛,在2019年《财富》世界500强榜单中名列第188位,在《银行家》公布的2018年全球银行1000强中,招商银行经营绩效指标在国内银行中排名第一。

从卡时代向App时代跃迁,全力推进零售金融3.0

招商银行取得的成绩与其多年来的持续战略转型密不可分。说起数字化转型,从2014年开始,招商银行就明确了轻型银行的转型方向和“一体两翼”(以零售金融为主体,公司金融和同业金融为两翼)的战略定位。2015年又提出了移动优先策略,并集中力量打造了招商银行两大手机App——“招商银行App”和“掌上生活App”,让招商银行进入了App时代。2017年,招商银行更进一步提出要以金融科技作为转型下半场的主要驱动力,实现从客户思维、交易思维的卡时代,向用户思维、旅程思维的App时代跃迁,从经营静态的交易产品转向构建动态的服务生态,全力推进零售金融3.0。

目前,招商银行的经营主战场从网点变成了App,两大App已成为连接银行最主要的载体和连接零售业务最主要的平台。截至2019年底,招商银行两大App的月活跃用户(MAU)达1.02亿户。2018年招商银行就提出将MAU作为牵引零售金融转型的“北极星”指标,在接下来的零售金融3.0时代,招商银行会继续坚持移动App优先战略,通过“内建平台、外拓场景、流量经营”,全面推进零售金融数字化转型,构建全产品、全渠道、全客群服务体系,打造最佳客户体验银行。

重构数字化运营能力,网络的3大挑战和变革

在以App经营为核心的金融科技转型背后,是运用金融科技对客户服务、经营模式和组织架构的转型和规划,是IT基础设施的巨大蜕变和重构,同时也给银行网络带来了严峻的挑战。

图1 招商银行信息系统3个层面的重构

首先在决策系统层面,业务的实时性和智能化需求使得大数据分析越来越多地出现在业务链条当中,其时效性很强;AI算法不仅与IT算力有关,更与网络性能息息相关。因此高吞吐、低时延、零丢包成为对网络的基本要求,而传统网络限制了AI训练效率的提升。第二在生产系统层面,App时代金融业务的爆发,使得敏捷成为银行天然的属性要求,但在传统运营能力下,以周为单位的交付能力和以天为单位的网络策略开通能力,已经无法与敏捷沾边。第三在运维支撑系统层面,数据的全互联使得网络的规模越来越大、流量越来越复杂,想要保证业务的连续性,网络的稳定性、可视化和洞察力也急需加强。

为此,招商银行从3个方面开始了数字化转型方面的实践:

• 重构决策系统,智能无损以太网实现AI数据中心高效运行

业务的智能化离不开大数据的支撑。数据中心内有海量的业务数据、客户数据和运维数据,且这些数据呈持续爆炸式增长。如何在海量数据中挖掘价值信息?招商银行已有智能客服、智慧营销和摩羯智投等多样化智能业务,在数据不断为银行创造价值的同时,实时的数据分析也走进了银行的业务流中。数据分析的实效性要求越来越高,对网络而言,大数据分析不仅需要大带宽,低时延和零丢包也成为其关键指标。

招商银行率先在分行云中进行了实践,分行云是招商银行全行云计算战略的一个创新试点,采用了计算和存储分离的部署架构,同时为了提供像访问本地硬盘一样的客户体验,银行IT系统还引进了远程直接数据存取(Remote Direct Memory Access,RDMA)技术,以提升网络的整体吞吐量、降低CPU的消耗。RDMA是对时延和丢包极度敏感的技术,招商银行的实测数据显示,1/1000左右的丢包就会导致整体性能损失一半,这要求网络做到零丢包。

然而传统的数据中心网络中,以太网天生就是不那么可靠的网络。幸运的是,华为CloudFabric数据中心网络为招商银行提供了智能无损以太网解决方案。采用该方案后,招商银行实现了高吞吐、零丢包和低时延的网络。经过实际的AI训练测试,一台25G网卡的计算节点访问存储节点的吞吐量可达2.8GB/s,整个存储集群的吞吐性能提升了20%,效果相当于增加了4~5次迭代/秒。下一步,招商银行正计划将智能无损以太网引入到300张网卡的GPU集群中,希望能够为银行的AI战略带来更大的助力。

• 重构生产系统,ADN构建全流程自动化

随着金融数据化转型,以及云计算、大数据和人工智能等全行科技战略的推进,带来的是招商银行IT基础设施的指数级增长。在2017年年初到2018年10月这一年多的时间中,招商银行全行的计算和网络资源增长规模已经超过了过去10年的存量,App访问量已经达到4.5亿次/天,峰值高达1.5万次/秒。

量变一定会引起质变,一方面是基础设施交付的压力,一方面是业务的敏捷需求,均要求频繁地进行网络变更。如何才能构建一个全流程、自动化的链条,使业务的意图可以快速落地到网络的配置中,是招商银行曾面临的巨大挑战之一,招商银行也与华为在这方面开展了联合创新和探索。

在2017年新建的招商银行某云数据中心里,有一个2000节点的可用区部署了华为CloudFabric数据中心网络。基于华为iMaster NCE自动驾驶网络(ADN)管理控制系统,并配合ZTP零配置上线功能,招商银行实现了整体网络的零配置上线,以及Overlay配置的自动化下发。不仅实现了业务配置的分钟级下发,将基础网络的交付时间从过去的两周缩短至3天,同时也极大地减轻了资源交付阶段的压力。

但这还远远不够,网络资源虽然敏捷交付了,后续还有永无止境的业务快速上线和业务弹性伸缩等需求。例如,网络工程师常常面临这样的业务需求场景:业务部门打来电话,有一个A业务预计业务增长量会超过50%,请IT部门帮助提供相应的基础设施保障。当接到这样的业务诉求时,作为网络管理人员可能会无所适从,因为这可能会涉及50个服务器节点的扩容,以及500个IP地址的分配和相关的网络配置,还可能涉及5000条网络策略的开通。虽然在每一部分的工作当中,网络工程师都已经进行了一定程度的自动化,但还不能做到全流程的自动化。总体而言,这种规模的扩容上线,评估需要耗时近一个月,同时面临很高的沟通成本以及错配、漏配的返工成本,这些都是网络工程师需要面对的挑战。

图2 华为Cloud Fabric打造金融数字化转型最佳数据中心网络

为了解决这个痛点,招商银行与华为启动了一个联合创新项目,希望在自动驾驶网络方面再次突破,将业务意图识别为网络的行为,形成策略、校验、下发和验证的完整闭环,将整体的网络交付时间和运营扩容时间缩短至以天为单位。

• 重构运维系统,实现智能运维“1-3-5”

运维通常会经历几个阶段:第一个阶段是求稳,业务上线时能不动就不动,因为变更就意味着风险;同时运维工程师希望高度可视化,追求指标的可度量和可视化。随着金融科技的发展,禁止变更是不切实际的,不但变更会存在,而且业务需要更敏捷地变更;因此在第二个阶段,平台的自动化成为关键,不过享受了自动化的红利,也会面临自动化带来的问题,其主要挑战是网络成为了一个黑盒,使传统运维变得力不从心。然而,海量的运维数据也催生出基于大数据和AI的智能运维,从而使运维进入了第三个阶段——AIOps。

招商银行云数据中心通过引入华为iMaster NCE FabricInsight网络智能分析器,实现了基于大数据和AI算法的故障自动识别、智能定位和潜在风险提前预测。FabricInsight从业务的视角向下管理整个网络,每台网络设备都是一个探针,可以对每条业务流进行全路径运维管理,从而实现1分钟故障识别、3分钟快速故障定位和5分钟故障修复。

2018年7月,FabricInsight在招商银行数据中心上线不久,银行业务人员在业务系统上发现某个渠道大数据集群和Kafka集群间有大量的重传告警,预计达30万条/小时,原因无法确认。而借助FabricInsight的智能分析,其根本原因很快被发现——Kafka集群中某台服务器的一个端口对syn.ack的响应非常慢,从而导致了大量的重传告警。本次故障从发现问题到确认根因只花了几分钟,并且当网络工程师将故障原因主动告知业务部门后,很快就得到了正面反馈,业务人员确认了访问响应慢的问题所在,并在重启应用后消除了故障,使整个问题得到了完美解决。

而在以前传统运维流程下会是什么情况呢?一定是业务人员发现访问慢了,简单自查后给网络工程师打电话,要求其赶紧排查网络;网络人员又需要花费很长时间来定位问题,对业务会造成比较大的影响;网络部门会不断被业务部门投诉,甚至成为“背锅侠”……之所以如此,主要原因就在于传统的网络不透明,往往会存在很多说不清、道不明的情况。而FabricInsight让网络变得更加可视,使网络运维工程师拥有了非常强的网络洞察能力,对于FabricInsight提供的更加完善的智能预测和自动验证等能力,招商银行也更加期待,期望其能协助银行迈向自动驾驶网络。

在招商银行进行数字化转型、重构数字化经营能力的过程中,华为CloudFabric数据中心网络提供了强大的助力。华为一直是最值得信赖的合作伙伴,在推进零售金融3.0的道路上,招商银行希望与华为一起继续创新,共同勾勒金融AI新未来。

【关于招商银行】

招商银行是1987年在中国改革开放最前沿深圳诞生的,是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。作为中国第一家为客户撑伞、第一家有排队机、第一家给客户发牛奶的银行,30年来招商银行发展迅猛,在2019《财富》世界500强榜单中名列第188位,在《银行家》公布的2018年全球银行1000强中,招商银行经营绩效指标在国内银行中排名第一。

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第29期 智慧金融特辑

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